Loading……
您所在的位置: 首页 > 政策法规

关于印发《安阳市金融信用信息基础数据库接入机构征信业务非现场监管办法(试行)》的通知(安银发〔2017〕74号)

【信息来源:】【信息时间:2017-12-28阅读次数:】【字号 【我要打印】【关闭】

中国人民银行安阳辖区各支行,中国农业发展银行安阳市分行,各国有商业银行安阳分行,各股份制银行安阳分行,中国邮政储蓄银行安阳市分行,安阳商都农村商业银行,各小额贷款公司、融资性担保公司

现将《安阳市金融信用信息基础数据库接入机构征信业务非现场监管办法(试行)》印发给你们,并提出如下要求,请一并贯彻执行。

一、明确信息报送人员。各接入机构要指定专人负责征信业务非现场监管相关报表、报告等相关内容的收集和报送工作,并于620日前,将本机构信息报送人员名单向当地人民银行征信管理部门备案,报送工作要做到准确、完整、及时。

二、安阳商都农村商业银行要将本通知转发安阳市其它5家农村信用合作联社(农商银行),并负责协调、督促6家农村信用合作联社(农商银行)征信业务非现场监管报表、报告等向当地人民银行的报送工作。

三、人民银行安阳辖区各支行要按照属地管理原则,负责对辖区各接入机构进行征信业务非现场监管,并按照《安阳市金融信用信息基础数据库接入机构征信业务非现场监管办法(试行)》要求收集非现场监管资料,撰写并上报非现场监管报告,同时上报辖区内农村信用合作联社(农商银行)、村镇银行征信业务非现场监管报表、报告等。

四、报送方式。各接入机构要将信息报送人员名单、征信业务非现场监管相关报表电子版通过互联网发“ayrhzx@163.com”邮箱,或通过金融机构网间互联平台发“ay_rh_zx@hnfn.net”(徐红)邮箱。人民银行各县()支行将需报送内容电子版通过业务网报“徐红”邮箱。

    联系人:任松海,王永真  联系电话:2906143

 

  附件:《安阳市金融信用信息基础数据库接入机构征信业务

      非现场监管办法(试行)》

                           

 

 

                        中国人民银行安阳市中心支行

                     201762

附件:

 

安阳市金融信用信息基础数据库接入

机构征信业务非现场监管办法(试行)

 

第一章   

    第一条  为强化和规范安阳市辖内金融信用信息基础数据库接入机构征信业务非现场监管工作,提高征信非现场监管工作的质量和效率,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《征信业管理条例》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》等相关法规,制定本办法。

    第二条  本办法适用于安阳辖区人民银行(以下简称“监管部门”)按照属地原则对辖内正式接入金融信用信息基础数据库的全国性商业银行和地方性金融机构、证券公司、保险公司、小额贷款公司、融资性担保公司等各类机构及其分支机构(以下简称“接入机构”)实施的征信业务非现场监管。

    第三条  本办法所指征信业务非现场监管是指监管部门和相关工作人员依法按照合规监管原则,全面、持续收集、监测和分析接入机构的征信业务活动相关信息,针对接入机构征信业务合规情况与主要风险隐患,及时进行风险预警、处置、采取监管措施的过程。

    第四条  非现场监管人员由监管部门征信业务人员组成,包括非现场监管负责人和监管专员。非现场监管负责人由监管部门征信业务负责人担任,负责协调相关部门,合理配置非现场监管资源,统筹安排本单位的非现场监管工作。监管专员由监管部门业务骨干组成,专门负责对接入机构实施日常非现场监管。

    第五条  非现场监管以合规性监测和风险防范为核心,通过持续识别、监测、评估接入机构征信业务活动的合规性和风险状况,督促接入机构采取有效措施,合理管控风险,保障征信业务活动依法合规。

    第六条  非现场监管包括信息收集与核实、信息分析与处理、信息反馈与使用、信息归档与管理四个阶段。

    第七条  监管部门按属地原则建立健全辖区接入机构非现场监管工作机制,人民银行安阳市中心支行负责全辖征信业务非现场监管工作的统一部署和组织实施。

 

第二章  信息收集与核实

    第八条  信息收集是监管专员定期或不定期通过电子文档、纸质材料等各种形式从接入机构和有关部门收集征信工作相关信息的过程,是进行日常风险监测分析、后续监管的基础,贯穿于征信非现场监管工作的各个环节。

    第九条  信息收集的内容包括但不限于:

    (一)接入机构征信组织领导和岗位设置情况(半年报)(附1);

    (二)征信内控制度建立和执行情况(年报)(附2);

    (三)征信系统用户设置、新增、停用及转岗情况(不定期);

    (四)征信信息查询、报送和使用情况(季报)(附3、附4);

    (五)征信投诉协办及异议处理情况(季报)(附5);

    (六)征信宣传教育培训情况(半年报)(附6);

    (七)不良信息报送告知义务履行情况(不定期);

    (八)法人机构征信数据质量情况(季报);

    (九)内部审计监督情况(不定期);

    (十)异常监测数据反馈情况或征信监督管理系统情况(不定期);

    (十一)机构信用代码发放情况(季报)(7)

     (十二)机构信用代码核对情况(季报)(8)

     (十三)监管部门认为需要收集的其它信息(不定期)。

    第十条  信息收集渠道主要来自五个方面:一是接入机构按要求报送的非现场监管报表和其他常规信息资料;二是各级人民银行内部掌握的相关信息,包括人民银行总行反馈信息、行业运行情况分析报告、群众异议申请、投诉、举报信息等;三是社会公众媒体的新闻报道、第三方机构的专业分析报告等外部信息;四是非现场监管人员通过现场检查、实地走访或定点监测等渠道直接获取的接入机构征信相关信息;五是接入机构对已报送信息的补充报告、情况说明和其它临时性信息资料等。

    第十一条  信息收集流程。信息收集流程包括信息采集、质量审核、情况记录和信息变更四个主要环节:

(一)信息采集。信息采集是信息收集流程的起点,信息的准确性、及时性和完整性是信息采集工作的基本标准。接入机构按属地原则于每个季度结束后20日内向当地人民银行报送非现场监管报表和相关资料并保证质量。

(二)质量审核。质量审核是信息收集流程的核心环节,是信息准确性、及时性和完整性的重要保证。监管人员按照要求对数据和信息的质量进行审核。质量审核的主要内容和方法一般包括:

    1.信息完整性审核。监管专员对接入机构报送的非现场监管报表和其他信息的数量完整性和内容完整性进行检查。若发现报表和其他信息在数量和内容上存在缺失,及时通知接入机构补报。

    2.逻辑关系审核。监管专员对非现场监管报表表内及不同报表之间有关项目指标的平衡关系进行检验,以保证数据逻辑关系的准确。若发现逻辑关系错误,应及时通知接入机构重报。

    3.异常变动审核。监管专员对异常变化进行跟踪了解和核查,以掌握异常变化的原因和影响。对于因接入机构报送质量问题而出现的异常变化,要求接入机构重报。

    4.数据核查。非现场监管报表和其他信息出现重大变化或可疑情况时,监管部门可通过实地走访、电话询问、书面质询等方式向接入机构核查,掌握实际情况。监管部门通过各种有效手段对所搜集信息的质量进行审核和控制。

    (三)情况记录。监管专员对收集的信息整理分析,并对信息收集过程中的信息报送情况、异常情况等重点记录,进行综合评价,及时反馈。

    (四)信息变更。在非现场监管报表和其他信息报送截止日期后,若接入机构对所报送信息予以变更,应重新报送并做出书面说明。

 

第三章  信息分析与处理

    第十二条  监管专员根据收集的非现场监管报表,并结合其他相关信息,对接入机构征信业务开展情况、合规情况、风险情况等进行综合分析。

    第十三条  监管部门按季撰写征信非现场监管分析报告。季度非现场监管分析报告应包括以下内容:

    (一)接入机构征信业务开展合规情况及风险评价;

    (二)接入机构征信制度建设及执行情况;

    (三)接入机构报告期内征信业务面临的主要风险、变化、趋势和应引起注意的问题;

    (四)接入机构征信人员和岗位调整情况;

    (五)接入机构受理异议和涉及投诉、诉讼等情况;

    (六)监管部门认为应当提示和关注的其他问题。

    人民银行辖区各支行应在每季度结束后一个月内向人民银行安阳市中心支行报送辖区《征信非现场监管季度分析报告》。

第十四条  监管部门撰写年度非现场监管分析报告,全面监测分析辖区内接入机构征信业务合规情况和风险状况,客观判断接入机构的风险变化趋势,有针对性地提出后续监管措施建议。辖区各支行在每年度结束后一个月内向人民银行安阳市中心支行报送上一年度辖区《征信非现场监管年度分析报告》。

第十五条  监管专员收集的非现场监管报表及其他信息、监管分析报告等可以直接作为监管部门对各接入机构年度考核依据,并结合《安阳市银行类金融机构征信业务考核办法》(安银发201765)规定的考核内容形成对接入机构的年度考评等级。

               

第四章  信息反馈与使用

    第十六条  监管部门分析发现接入机构征信工作中存在问题的,及时进行风险提示和预警,要求其采取相应的防范措施并报送整改报告。对拒不整改或存在违反征信业管理规定的行为,事实清楚、证据确凿的,应按照《征信业管理条例》、《中国人民银行行政处罚程序规定》予以处理。对涉嫌违反征信管理规定且需要进一步收集证据的,组织进行现场检查。

    第十七条  接入机构出现以下情形,监管部门和监管负责人可以根据需要约见相关责任人:

    (一)接入机构存在严重违规查询和信息泄露风险;

    (二)接入机构没有按要求报送整改报告;

    (三)接入机构报送的整改和纠正计划不能有效管理和控制征信业务违规风险;

    (四)监管部门认为需要约见的其他情形。

    约见接入机构相关责任人应当发送《约见接入机构高级管理人员谈话通知书》(附9),并做好《征信业务非现场监管约见谈话记录》(附10)。

    第十八条  监管部门可以依据非现场监管结果开展现场检查并依法予以处理。非现场监管分析报告应当作为制定征信现场检查计划的参考。

    第十九条  监管部门可以将非现场监管结果作为暂停接入机构查询权限、限制新设机构接入征信系统、实施综合评价的依据,督促接入机构依法合规开展征信业务。

 

第五章  信息归档与管理

    第二十条  监管部门建立非现场监管信息档案,对接入机构报送的各类报表、非现场监管分析报告、会谈记录或纪要、工作底稿等进行保存管理,保存时间为3年。

    第二十一条  非现场监管信息档案由专人保管,且要建立健全监管信息的保管、查询和保密制度,并对监管信息负保密义务,法律另有规定的披露情况除外。

 

第六章  非现场监管工作的监督与管理

    第二十二条  人民银行安阳市中心支行负责全辖征信业务非现场监管的统一管理和组织协调。人民银行各县(市)支行按属地原则负责本辖区接入机构非现场监管工作。

    第二十三条  人民银行安阳市中心支行建立非现场监管工作评价制度,对非现场监管工作的质量进行评价,保障非现场监管的质量和高效开展。

    非现场监管工作的评价内容包括:信息采集的及时性和全面性、信息分析的合理性和准确性、监管信息档案的完整性、监管措施的可行性和非现场监管的有效性。

 

                        第七章  附则

    第二十四条  本办法由中国人民银行安阳市中心支行负责解释。

    第二十五条  本办法自印发之日起施行。

附:1.安阳市金融信用信息基础数据库接入机构征信岗位设置

      情况半年统计报表

        2.安阳市金融信用信息基础数据库接入机构内控制度建设

          情况年度统计报表

        3.安阳市金融信用信息基础数据库接入机构查询情况季度

          统计报表

        4.安阳市金融信用信息基础数据库接入机构(数据上报单位)

          贷款发放情况季度统计报表

        5.安阳市金融信用信息基础数据库接入机构异议处理情况

          季度统计报表

        6.安阳市金融信用信息基础数据库接入机构征信培训和宣

          传情况半年统计报表

        7.机构信用代码证发放情况登记表

        8.机构信用代码数据核对备案专用表

        9.中国人民银行__________支行约见接入机构高级管理人

          员谈话通知书

        10.中国人民银行__________支行征信业务非现场监管约

           见谈话记录

1        

 

安阳市金融信用信息基础数据库接入机构

征信岗位设置情况半年统计报表

 

 填报单位(盖章):

分管领导

部门负责人

征信管理岗位(系统管理员)

异议处理岗位

查询用户统计

姓名

职务

联系电话

姓名

联系电话

姓名

联系电话

个人查询用户数量

企业查询用户数量

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

  填报人:            审核人:           填报日期:

2

 

安阳市金融信用信息基础数据库接入机构

内控制度建设情况年度统计报表

 

   填报单位(盖章):

制度名称

主要内容

制定部门

制定时间

相关文号

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

   填报人:            审核人:           填报日期:

        

 

 

 

 

 

 

3

 

安阳市金融信用信息基础数据库接入机构

查询情况季度统计报表

 

   填报单位(盖章):

查询机构(网点)

个人信用报告查询数量

获取个人授权书数量

企业信用报告查询数量

获取企业授权书数量

正常贷款

拒贷

 

正常贷款

拒贷

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

   填报人:             审核人:             填报日期:

 

 

 

 

 

 

 

4

 

安阳市金融信用信息基础数据库接入机构

(数据上报单位)贷款发放情况季度统计报表

 

   填报单位(盖章):                          填报日期:

 

当季发放贷款笔数

当季发放贷款金额

期末余额

当季查询个人信用报告笔数

当季查询企业信用报告笔数

当季报送个人数据笔数

当季报送企业数据笔数

个人贷款

 

 

 

① 

 

 

② 

 

 

企业贷款

 

 

 

 

 

③ 

 

 

④ 

  填报人:          联系电话:          审核人:    

  

    注: (1)填写当季发放个人贷款过程中查询的贷款人本人、担保人等人的个人信用报告的笔数;(2)填写当季往征信系统成功报送数据笔数;(3)填写当季发放企业贷款过程中查询的企业法人代表、高管等人的个人信用报告笔数;(4)填写当季往征信系统报送的企业贷款笔数。

 

 

 

5

 

安阳市金融信用信息基础数据库接入机构

异议处理情况季度统计报表

 

   填报单位(盖章):

编号

异议申请人姓名

证件号码

异议申请事项

是否受理

受理日期

异议申请处理情况

是否办结

异议办理日期

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

    填报人:             审核人:             填报日期:

 

 

 

 

 

 

6

 

安阳市金融信用信息基础数据库接入机构

征信培训和宣传情况半年统计报表

 

   填报单位(盖章):                                             

培训工作

序号

培训时间

培训内容

培训对象

参加人数

培训方式

1

 

 

 

 

 

2

 

 

 

 

 

3

 

 

 

 

 

4

 

 

 

 

 

5

 

 

 

 

 

6

 

 

 

 

 

宣传活动

序号

活动时间

宣传内容

参加人数

宣传方式

发放材料份数

1

 

 

 

 

 

2

 

 

 

 

 

3

 

 

 

 

 

4

 

 

 

 

 

   填报人:             审核人:             填报日期:

 

     

 

 

 

7

 

机构信用代码证发放情况登记表

 

  填报单位(盖章): 

客户名称

代码证号

基本账户开户许可证号

发证日期

联系人

联系电话

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8

 

机构信用代码数据核对备案专用表

 

 填报单位(盖章): 

企业名称

组织机构代码

机构信用代码

数据核对类型

核对修改内容

数据核对机构

核对日期

核对人

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 填报人:             审核人:             填报日期:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

9

 

中国人民银行          支行

约见接入机构高级管理人员谈话通知书

               

   

   根据征信业务非现场监管工作需要,兹定于                 分在                   ,我行        约见你单位       同志(先生/女士)就                                            

         等事项谈话,请准时赴约会谈。如有特殊情况不能参加,请提前书面说明。

   特此通知。

                   

 

                         (签章)

                                          年 月 日

 

 

 

 

 

 

10

 

中国人民银行          支行

征信业务非现场监管约见谈话记录

 

                                     编号:

时间

 

地点

 

约见方

 

被约见方

 

出席人员

 

谈话内容:

 

 

 

 

                                           记录人: